Titularidad efectiva
INFORMACIÓN IMPORTANTE SOBRE LA APERTURA DE UNA CUENTA EMPRESARIAL
Vigente desde el 11 de mayo de 2018
Con el fin de combatir el crimen financiero, las autoridades federales requieren que las instituciones financieras obtengan y registren información sobre los titulares activos de clientes empresariales (sociedad anónima, sociedad de responsabilidad limitada, sociedad civil o un negocio similar constituido en Estados Unidos o en el extranjero).
Cada vez que se abra una cuenta para una empresa, se nos solicitará que le pidamos información de identificación (nombre, dirección, fecha de nacimiento, número de seguridad social, así como documentos de identificación) de cada persona que sea titular activa (25% o más) o de la persona que tenga un control administrativo del negocio.
Si va a abrir, renovar o modificar una cuenta en nombre de la empresa, deberá presentar la documentación correspondiente y certificar que la información proporcionada es verdadera y precisa según su conocimiento.
Apoyamos con orgullo todos los esfuerzos para proteger y garantizar la seguridad de nuestros clientes.
Requisitos para la titularidad efectiva
¿Qué documentación debo proporcionar además de completar el formulario de Titularidad Efectiva?
Sociedad anónima:
1. Acta de constitución o
2. Estatutos o certificado de constitución
3. Certificado de autoridad
4. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal
Sociedad de responsabilidad limitada:
1. Certificado de la entidad o
2. Certificado de constitución o estatutos
3. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal
4. Normas reguladoras de la empresa/contrato de operaciones (si está disponible)
Organización sin ánimo de lucro:
1. Acta de constitución o
2. Estatutos
3. Certificado de autoridad
4. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal
Sociedad civil:
1. Contrato de sociedad (si está disponible)
2. Certificado del nombre comercial/asumido para la sociedad civil/empresa mixta
3. Si la sociedad civil es una entidad (una sociedad anónima o de responsabilidad limitada), proporcione la documentación necesaria de dicha entidad
4. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal
Sociedad comanditaria:
1. Certificado de sociedad comanditaria
2. Contrato de sociedad comanditaria
3. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal
Fideicomiso:
1. Contrato de agencia o del fideicomiso
2. Si el fideicomiso es una entidad (una sociedad anónima o de responsabilidad limitada), proporcione la documentación necesaria de dicha entidad
3. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal
Fideicomiso comercial:
1. Documentación del fideicomiso/Informe de fideicomiso (certificado)
2. Número de identificación fiscal para el fideicomiso
Para las empresas extranjeras que se encuentran establecidas fuera de Estados Unidos será necesario una revisión interna de la documentación. Póngase en contacto con un agente comercial para más información.