Titularidad efectiva

INFORMACIÓN A TENER EN CUENTA AL ABRIR UNA CUENTA DE NEGOCIOS Fecha de entrada en vigor: 11 de mayo de 2018 En un intento por combatir los delitos financieros, la normativa federal obligará a las instituciones financieras a obtener y registrar información sobre los titulares activos de clientes comerciales (sociedad anónima, sociedad de responsabilidad limitada, sociedad civil o un negocio similar constituido en Estados Unidos o en el extranjero). CADA vez que se abre una cuenta de negocios, estamos obligados a preguntarle por los datos de identificación (nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de la seguridad social, además de documentos de identidad) de cada persona que sea titular activa (un 25 % o más) o de la persona que tenga un control administrativo del negocio. Si va a abrir, renovar o revisar una cuenta en nombre de su negocio, se le requerirá que aporte la documentación correspondiente y dé fe de que dicha información es cierta y precisa hasta donde usted sepa. Nos enorgullece apoyar toda iniciativa que proteja y preserve la seguridad de nuestros clientes.

Requisitos para la titularidad efectiva

¿Qué documentación necesito aportar además de completar el formulario de la titularidad efectiva? Sociedad anónima:
1. Acta de constitución o
2. Estatutos o certificado de constitución
3. Certificado de autoridad
4. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal Sociedad de responsabilidad limitada:
1. Certificado de la entidad o
2. Certificado de constitución o estatutos
3. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal
4. Normas reguladoras de la empresa/contrato de operaciones (si está disponible) Organización sin ánimo de lucro:
1. Acta de constitución o
2. Estatutos
3. Certificado de autoridad
4. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal Sociedad civil:
1. Contrato de sociedad (si está disponible)
2. Certificado del nombre comercial/asumido para la sociedad civil/empresa mixta
3. Si la sociedad civil es una entidad (una sociedad anónima o de responsabilidad limitada), proporcione la documentación necesaria de dicha entidad
4. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal Sociedad comanditaria:
1. Certificado de sociedad comanditaria
2. Contrato de sociedad comanditaria
3. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal Fideicomiso:
1. Contrato de agencia o del fideicomiso
2. Si el fideicomiso es una entidad (una sociedad anónima o de responsabilidad limitada), proporcione la documentación necesaria de dicha entidad
3. Número de identificación fiscal o número de identificación patronal Fideicomiso comercial:
1. Documentación del fideicomiso/Informe de fideicomiso (certificado)
2. Número de identificación fiscal para el fideicomiso Para los negocios extranjeros que se encuentran establecidos fuera de Estados Unidos será necesario una revisión interna de la documentación. Póngase en contacto con un agente comercial para más información.