Ventajas del Plan 529:
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Aportaciones elevadas por beneficiario
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Sin restricciones por nivel de ingresos o edad
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El donante conserva el control de la cuenta
Conozca más sobre estrategias para alcanzar sus metas financieras, tales como soluciones para la jubilación, cuentas IRA, cambio de empleo (rollovers), jubilación (rollovers y anualidades inmediatas), ahorro universitario, orientación financiera y planeación fiscal patrimonial.
Los límites de aportación generalmente se expresan como un tope total de por vida o un saldo máximo por cuenta. El límite total del saldo suele estar vinculado al costo estimado de cinco años de colegiatura, cuotas obligatorias y hospedaje en la institución educativa más costosa cubierta por el plan.
Antes de invertir en un Plan 529, le recomendamos considerar si el estado de residencia del inversionista o del beneficiario designado ofrece beneficios fiscales u otros beneficios, como apoyo financiero, fondos de becas o protección frente a acreedores, que solo están disponibles mediante la inversión en el programa estatal calificado. Los retiros utilizados para gastos calificados están exentos de impuestos federales. El tratamiento fiscal a nivel estatal puede variar. Por favor, consulte con su asesor fiscal antes de invertir.
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